2012年至2024年间，SWIFT...
- 财经豪哥掘金
- 2025-03-06 04:48:37
2012年至2024年间，SWIFT（环球银行金融电信协会）清算资金中各货币的比例发生了显著变化。这种趋势反映了全球金融体系中货币使用格局的演变，以及地缘政治和经济力量的重新配置。
1. 美元（USD）比例的显著上升
• 2012年，美元在SWIFT清算资金中的占比为29.43%，到2024年已上升至49.12%，增幅接近20个百分点。这表明美元在国际支付中的主导地位进一步巩固。尽管近年来有关于去美元化的讨论，但美元依然是全球贸易和金融交易的首选货币。
• 这一趋势可能受到多个因素的支撑，包括美国经济的持续稳定（尽管存在周期性波动）、美元作为主要储备货币的地位、以及美国在全球金融市场和贸易中的强大影响力。此外，地缘政治紧张局势（如制裁或其他金融限制）可能促使更多国家或机构继续依赖美元进行国际交易。
2. 欧元（EUR）比例的急剧下降
• 欧元在2012年占据44.04%的份额，但到2024年下降至21.74%，几乎减少了一半以上。这是一个引人注目的变化，可能反映了欧元区经济面临的挑战。
• 欧元区在过去十年中经历了一系列经济困难，包括欧元区债务危机、英国脱欧（减少了欧元的使用场景）、以及欧元区内部分国家的经济增速放缓。这可能导致欧元在国际支付中的吸引力下降。此外，美元的强势和全球对美元的偏好可能进一步挤压欧元的国际使用份额。
3. 人民币（CNY）比例的稳步增长
• 人民币的占比从2012年的0.25%上升到2024年的3.75%，增长了15倍。这一显著增长表明中国在全球经济中的影响力日益增强。
• 人民币国际化是中国政府长期战略的一部分，包括推动“一带一路”倡议、扩大人民币在国际贸易中的使用、以及建立人民币清算中心（如上海和香港）。尽管人民币的占比仍然较小，但其增长趋势显示了中国经济全球化的深度和广度，以及人民币逐渐成为一种可信的国际支付货币。
4. 其他货币的相对稳定
• 英镑（GBP）从2012年的9%下降至2024年的6.94%，日元（JPY）从2.47%增加至3.5%，瑞士法郎（CHF）、澳大利亚元（AUD）和加拿大元（CAD）的占比均保持较低水平（在1%以下）。
• 这些货币的变动相对较小，反映出它们在国际支付中的角色较为稳定，主要用于特定的区域性或商品贸易（如澳元与大宗商品相关，瑞士法郎与避险资产相关）。
5. “其他”货币的轻微变化
• “其他”货币的占比从2012年的9.26%下降至2024年的9.59%，变化不大。这表明除主要货币外，其他货币在SWIFT清算中的影响仍然有限。
总体趋势：
• 美元的霸主地位持续强化：尽管有去美元化的呼声，但美元在国际支付中的主导地位非但没有削弱，反而进一步增强。这可能与美国金融体系的深度、流动性以及地缘政治影响力密不可分。
• 欧元区竞争力的下降：欧元的急剧下降可能反映了欧元区在全球经济中的相对弱势，尤其是在面对美元强势和地缘政治挑战时。欧元区需要进一步整合经济政策、提升竞争力以恢复其国际货币地位。
• 人民币的崛起：人民币的增长是全球经济多极化的一部分，表明新兴市场国家（尤其是中国）在全球金融体系中的角色日益重要。然而，人民币距离挑战美元或欧元的地位还有很长的路要走，需克服资本账户开放、汇率波动等挑战。
• 全球金融格局的多极化：虽然美元依然占据主导，但人民币及其他新兴市场货币的增长预示着全球金融格局可能朝着更分散的方向发展。然而，这一过程可能需要数十年才能实现。
这些数据基于SWIFT清算资金的比例，但SWIFT并非全球支付的唯一渠道。例如，中国的CIPS（人民币跨境支付系统）或其他区域性支付系统可能分流了一部分交易。因此，实际货币使用情况可能更为复杂。
总的来说，这张图表清晰地展示了美元的持续主导、欧元的相对衰退以及人民币的崛起，反映了全球经济和金融体系的动态变化。这不仅是个经济现象，也与地缘政治、技术发展和国际贸易格局密切相关。
1. 美元（USD）比例的显著上升
• 2012年，美元在SWIFT清算资金中的占比为29.43%，到2024年已上升至49.12%，增幅接近20个百分点。这表明美元在国际支付中的主导地位进一步巩固。尽管近年来有关于去美元化的讨论，但美元依然是全球贸易和金融交易的首选货币。
• 这一趋势可能受到多个因素的支撑，包括美国经济的持续稳定（尽管存在周期性波动）、美元作为主要储备货币的地位、以及美国在全球金融市场和贸易中的强大影响力。此外，地缘政治紧张局势（如制裁或其他金融限制）可能促使更多国家或机构继续依赖美元进行国际交易。
2. 欧元（EUR）比例的急剧下降
• 欧元在2012年占据44.04%的份额，但到2024年下降至21.74%，几乎减少了一半以上。这是一个引人注目的变化，可能反映了欧元区经济面临的挑战。
• 欧元区在过去十年中经历了一系列经济困难，包括欧元区债务危机、英国脱欧（减少了欧元的使用场景）、以及欧元区内部分国家的经济增速放缓。这可能导致欧元在国际支付中的吸引力下降。此外，美元的强势和全球对美元的偏好可能进一步挤压欧元的国际使用份额。
3. 人民币（CNY）比例的稳步增长
• 人民币的占比从2012年的0.25%上升到2024年的3.75%，增长了15倍。这一显著增长表明中国在全球经济中的影响力日益增强。
• 人民币国际化是中国政府长期战略的一部分，包括推动“一带一路”倡议、扩大人民币在国际贸易中的使用、以及建立人民币清算中心（如上海和香港）。尽管人民币的占比仍然较小，但其增长趋势显示了中国经济全球化的深度和广度，以及人民币逐渐成为一种可信的国际支付货币。
4. 其他货币的相对稳定
• 英镑（GBP）从2012年的9%下降至2024年的6.94%，日元（JPY）从2.47%增加至3.5%，瑞士法郎（CHF）、澳大利亚元（AUD）和加拿大元（CAD）的占比均保持较低水平（在1%以下）。
• 这些货币的变动相对较小，反映出它们在国际支付中的角色较为稳定，主要用于特定的区域性或商品贸易（如澳元与大宗商品相关，瑞士法郎与避险资产相关）。
5. “其他”货币的轻微变化
• “其他”货币的占比从2012年的9.26%下降至2024年的9.59%，变化不大。这表明除主要货币外，其他货币在SWIFT清算中的影响仍然有限。
总体趋势：
• 美元的霸主地位持续强化：尽管有去美元化的呼声，但美元在国际支付中的主导地位非但没有削弱，反而进一步增强。这可能与美国金融体系的深度、流动性以及地缘政治影响力密不可分。
• 欧元区竞争力的下降：欧元的急剧下降可能反映了欧元区在全球经济中的相对弱势，尤其是在面对美元强势和地缘政治挑战时。欧元区需要进一步整合经济政策、提升竞争力以恢复其国际货币地位。
• 人民币的崛起：人民币的增长是全球经济多极化的一部分，表明新兴市场国家（尤其是中国）在全球金融体系中的角色日益重要。然而，人民币距离挑战美元或欧元的地位还有很长的路要走，需克服资本账户开放、汇率波动等挑战。
• 全球金融格局的多极化：虽然美元依然占据主导，但人民币及其他新兴市场货币的增长预示着全球金融格局可能朝着更分散的方向发展。然而，这一过程可能需要数十年才能实现。
这些数据基于SWIFT清算资金的比例，但SWIFT并非全球支付的唯一渠道。例如，中国的CIPS（人民币跨境支付系统）或其他区域性支付系统可能分流了一部分交易。因此，实际货币使用情况可能更为复杂。
总的来说，这张图表清晰地展示了美元的持续主导、欧元的相对衰退以及人民币的崛起，反映了全球经济和金融体系的动态变化。这不仅是个经济现象，也与地缘政治、技术发展和国际贸易格局密切相关。
